O serviço de Gestão Discricionária é um serviço personalizado de Gestão de uma carteira de títulos, tendo como objectivo a valorização do património, numa óptica de médio/longo prazo de acordo com o perfil de cada cliente.
A adesão a este serviço pressupõe a atribuição de um mandato à ESAF, que efectuará uma gestão discricionária da sua carteira de acordo com o perfil de risco.
O sucesso de uma carteira de Gestão Discricionária assenta em dois princípios:
- Horizonte temporal de investimento;
- Adequada estratégia de investimento à tolerância ao risco por parte do investidor.
Pode optar por dois tipos de serviço:
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Gestão Discricionária
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Constituição da Carteira
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Mínimo de Acesso
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Tradicional
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Titulos Directos
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250.000 €
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Via Fundos
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Fundos geridos pela ESAF e por terceiros
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100.000 €
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► Gestão Discricionária TRADICIONAL
Ao aderir ao serviço de Gestão Discricionária Tradicional o cliente passa a ter ao seu dispor as seguintes funcionalidades:
- Acesso directo a um Gestor de Carteira;
- Definição de um perfil de risco do Cliente e adequada alocação de activos;
- Informação detalhada sobre a carteira e mercados;
- Flexibilidade – mudanças de perfil / níveis de investimento.
Montante mínimo de acesso: 250.000 euros
Para marcar uma reunião, onde poderá obter informações mais detalhadas, agradecemos que nos envie um e-mail para: ESAFOnline
Gestão Discricionária Directa: CARACTERIZAÇÃO DAS CARTEIRAS POR PERFIL
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NOME DACarteira
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Preservação Capital
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Conservadora
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Moderada
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Agressiva
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Agressiva Plus
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Perfil de Risco
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Muito Conservador
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Conservador
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Moderado
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Dinâmico
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Dinâmico
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REFERêNCIA EM
OBRIGAÇões
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85%
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75%
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60%
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35%
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0%
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REFERêNCIA
EM ACÇÕES
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0%
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25%
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40%
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65%
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90%
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máximo em
acções
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20%
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40%
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60%
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90%
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100%
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PRAZO
aconselhado
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1/2 anos
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2/3 anos
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> 3 anos
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> 5 anos
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> 5 anos
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► Gestão Discricionária via Fundos
Ao aderir ao Serviço de Gestão Discricionária, o Cliente estará a investir nos seguintes produtos (mediante o perfil de risco que assumir):
Fundos de Acções:
Europa (investimento directo)
EUA (através de Fundos/Certificados)
Ásia/Pacífico (através de Fundos)
Emergentes (através de Fundos)
Fundos de Obrigações:
Taxa fixa
Convergência
High Yield
Total Return
Hedge funds:
Fundos de Fundos
Montante mínimo de acesso: 100.000 euros
Para marcar uma reunião, onde poderá obter informações mais detalhadas, agradecemos que nos envie um e-mail para: ESAFOnline
Gestão Discricionária Via Fundos existentes: CARACTERIZAÇÃO DAS CARTEIRAS POR PERFIL
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NOME DA Carteira
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Preservação Capital
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Conservadora
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Balanceada
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Agressiva
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Perfil de Risco
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Muito Conservador
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Conservador
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Moderado
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Dinâmico
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REFERÊNCIA
EM ACÇÕES
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0%
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25%
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40%
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70%
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máximo
EM Acções
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15%
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30%
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50%
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80%
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PRAZO
ACONSELHADO
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1/2 anos
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2/3 anos
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> 3 anos
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> 5 anos
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